理財規畫師

登陸考照熱 理財規畫師最夯
日期:2009/11/16 02:56 陳怡慈／台北報導
中國時報【陳怡慈／台北報導】

ＭＯＵ再掀大陸金融考照熱，其中理財規畫師是中國為了跟美國ＣＦＰ（認證理財規畫顧問）抗衡所推出的頂級財富管理證照，業者透露，早在九十五年底開辦初期，就出現「總」字輩人士，包括：先鋒投顧總經理王炳龍、基智網總經理趙樂峰、吉鑫資產管理總經理董逸豪等報考理財規畫師，堪稱最夯項目。

理財規畫師分成三級，章程規定要從事相關工作六年以上才可報考。考上後可在銀行、保險等金融機構服務，也可獨立執業，最受台灣高階經理人歡迎。

繁體字作答ＯＫ 福州大熱門

不過，國內最大代辦業者永誠諮詢顧問北區執行長李若瑟說，大陸的好處是彈性很大，實務作業上，只要具備大專以上學歷，二十六歲以上就可報考，但要拿二級以上證照才有價值。

李若瑟說，考大陸證照較大挑戰在閱卷老師不一定看得懂繁體字，理財規畫師有申論題，台灣人不習慣寫簡體字；不過，這問題隨著福建省基於特區考量，頒布繁體字也適用作答，已獲得解決，連動所及，福州也成為台灣考照團熱門地點。

考古題考量國情 答案很實際

考照也有新鮮事，凱基期貨副總陳華麒說，在大陸培訓時，老師會先解說考古題。有道題目是這樣寫的，「某領導子女來公司上班，怎麼應對？」；台灣學子跟授課老師說：「平常心以對」，老師說：「錯！」，標準答案是，「要極力奉承」。

陳華麒說，這經驗讓他體悟到，兩岸對資本主義的認知大不相同，大陸比台灣誠實。

ＭＯＵ重燃大陸考照熱，最近有家總公司設在北京的學思教育網，強調結合北京、福州、台北、台中四地資源，有規模地到台灣來開分公司、拉生意，且鎖定大陸證券類證照出擊。

對此，元富證上海代表處首席代表翁基能提醒，兩岸證券下單交易型態不同，大陸流行電子下單，網路及電話交易占很大比重，跟台灣券商養大批營業員的習性不同。

兩岸簽MOU確認！　登陸考證照變超夯
日期:2009/11/17 00:29 生活中心／綜合報導
台灣失業率高，金融MOU簽訂的消息一公布，也重新點燃到大陸考證照的熱潮。不過，到大陸考證照時，台灣業者收的代辦費用也不便宜，從目前最夯的理財規劃師來看，要價就要將近8萬元，再加上在大陸考試都要用簡體字作答、國情狀況也不同等問題，都是台灣考生們所要熟知的。

兩岸金融MOU一簽訂，大陸證照代辦中心的諮詢民眾就多了一倍，連國內的金融機構也喊出，如果員工考上大陸理財證照，薪水立刻就加碼2萬，讓大陸理財規劃師，忽然變得超熱門，上課、食宿加機票等等，就要價7、8萬，像是保險從業資格考也要10萬元，想錢進大陸得先付出高昂的代價。

考照代辦業者李若瑟表示，「考上大陸證照，薪資報酬都不低，可能都有幾百萬人民幣、年薪，甚至還有可能會配車、配房。」理財規劃師門檻雖不高，只要滿26歲大專畢業就可報考，不過得要考到二級以上才有可能領百萬人民幣薪資，並且還有簡體字跟國情問題要克服。

因為大陸考照有申論題，閱卷老師只會看簡體字，台灣考生簡體字不會寫，就只能報考福州考區，因為這裡繁體字也可通行，但往後競爭想必也更激烈。再加上大陸國情跟台灣有所差異，很多答案都會有所不同。

兩岸金融證照互認，可能明年就會上路，讓民眾對於到內地考照趨之若鶩，只是現階段代辦業者素質參差不一，為了避免民眾花大錢受騙的情況發生，推動兩岸證照互相採信，恐怕政府得加快腳步進行。（新聞來源：東森新聞記者葉炅龍、周育鋒）