全球精選投資帳戶

聰明理財預約財富　全球人壽推出懶人理財術
日期:2009/12/24 10:17 財經中心／台北報導

全球人壽的保戶有福了！！為強化全球人壽投資型保單連結標的之投資平台，並提供保戶更安心的理財規劃，全球人壽與其關係企業亞太全球證券投資顧問公司共同推出「全球精選投資帳戶」，提供保戶在選擇投資型保單之投資標的時另一項聰明選擇。

「全球精選投資帳戶」係由全球人壽全權委託亞太全球證券投資顧問公司之經營團隊，進行資產運用及投資管理，其投資範圍包括主管機關核准登記之境外基金，涵蓋股票型、債券型、產業型、平衡型、貨幣型及海外指數型基金（ETF）等不同的基金類別，提供保戶在繁忙的工作之餘，另一項聰明的懶人理財術，保戶只需檢視自己的資產狀況、投資及風險預期，即可針對自己的投資風險屬性（分別為積極型、穩健型、保守型）選擇適合的全球精選投資帳戶，就可以安心的將理財規劃交給專業人士把關。

有別於以往的投資型保單，保戶在投資標的選擇及轉換時機點通常都需花費時間與精神，「全球精選投資帳戶」則將此重要部分全權委託亞太全球證券投資投顧的專業團隊，為保戶的理財目標把關，隨時掌握經濟金融局勢脈動，在第一時間做出最適當的調整，保戶不需另外做契約變更，以「主動式管理」提供保戶更便利而有效率的理財規劃，讓保戶預約一個美好的大樂退人生！

亞太全球證券投資顧問公司總經理張夢翔表示，全球人壽「全球精選投資帳戶」所精選的二百多檔基金連結標的，都是透過該公司獨有的「全球質量二階基金評選法」所嚴格篩選出來的，該帳戶共分為三大類型：

積極型：以較大之風險及波動換取較高之投資報酬率，使客戶之資產長期具有成長性，主要投資於股票型基金之比例每季不低於50％且不高於95％。穩健型：透過股債之適當配置，達到風險與成長兼顧之目標，不追求短期之高報酬率，但資產能隨時間穩健成長，投資於股票型基金之比例每季平均不低於10％，且不高於60％，而投資於債券型基金之比例每季平均不低於30％，且不高於90％。保守型：以最小風險之組合，降低波動及不確定性，追求平穩獲利，穩定客戶的財富，以貨幣型基金為主，每季平均不低於50％，債券型基金為輔。

全球精選投資帳戶為方便保戶交易，於每一營業日計算且公告帳戶每單位淨值於全球人壽網站之投資型保單專區上，保戶於投資生效日次日即可以接受買回申請，讓保戶在資金調度上更靈活彈性。

同時，亞太全球證券投顧公司不但會每季以季報方式公佈帳戶前五大基金明細、比例和淨資產規模等相關資訊，讓保戶充分瞭解帳戶資產內容的變化外，更特別彙整專家市場分析和操作策略的看法，定期提供給保戶，以及定期舉辦相關說明會讓保戶與帳戶經理人面對面會談，協助保戶充分掌握投資訊息。

不過這一類全權委託專業顧問操作的基金類型，雖然有投資專家協助把關，同樣還是會有風險存在，張夢翔也提醒保戶，由於這一類基金的投資範圍包括股市投資，還是會受到經濟、景氣循環及可能資本利得損失所影響，在股市空頭時間或下跌階段並不保證獲利，因此保戶仍應謹慎面對投資所帶來的風險承受度，以「定時定額」方式投入，才能真正發揮投資型保單平均成本、分散風險、及長期儲蓄的優點，真正做好完善的退休理財規劃。

亞太全球證券投資顧問公司成立於1997年，其成立宗旨主要為提供全球人壽保戶全方位的投資理財服務。除了引進海內外績效穩定、高知名度之基金或新金融商品，與壽險產品結合，堅持深入研究的態度，秉持著長期投資及風險控管並重的理念，以達成每位客戶的資產及託付為使命。