梅以德Derek成大交通管理系美國賓州州立大學念電腦碩士富邦銀金融服務部資深專員

理財顧問調教一流理財專員

監督5至6個分行 每月業績上億元 2003年12月01日
【朱美宙╱台北報導】正當富邦銀行強推個人理財業務之時，梅以德可說是光鮮亮麗的理財專員背後的「超級奶爸」。他既是理財專員的老師、又是幫手，還要鞭策理財專員衝刺業績，是銀行全力強打金融理財業務的重要中間幹部。

超級奶爸

梅以德28歲，現任富邦銀金融服務部資深專員，也就是一般俗稱的理財顧問。除了「靠天吃飯」，要在金融市場的大環境裡衝刺外，更要有厚實的金融知識為後盾，與過人的情緒智商（EQ），才可在這行勝出。

激發同仁業務潛能

梅以德的角色，就是二線的sales（業務），比起直接在前線，與客人面對面接觸的理財專員，他花更多的時間做策略規劃與領導統合，必要時也親自為客人解說金融商品，說服客戶在最適當的時點做投資，當理財專員為業績苦思對策時，他要發揮臨門一腳的功力，激發同仁的開發業務的潛能。

在富邦的編制中，一位理財顧問要負責督導全省5~6個分行、約50~60位理財專員，要輔導分行盡力銷售，對於業績欠佳的分行也要費心著墨，每個月至少要為銀行帶來上千萬元的銷售獲利，完成「不可能的任務」。雖然已不再是最前線的銷售人員，「抗壓性」仍是從事金融業的必要副產品，展現在工作之中，就是「鍥而不捨」的精神。梅以德說：「說來容易，但卻不是一般人可以做到的。」

業務幫助夢想成真

想像當年股市在網路泡沫破滅之後，美國那斯達克從5000點狂瀉至1000點，不論股票還是基金，每天一路跌，但工作所需，還是要打電話給顧客推薦理財商品，「有時連拿起話筒都需要勇氣」。

其實，梅以德從大學時即立志為「top sales（頂尖業務）」，因為這一行是可以讓人快速成功的捷徑。雖然念的是理工本科的成大交通管理系，為了達成夢想，梅以德加入股友社，多與人接觸，培養能言善道的能力，更深黯「sales就是要為客戶服務」，只要客戶有要求，就要全力達成。

梅以德也知道，財經證照只是入行的敲門磚。他在楊梅當大頭兵時，就考了證券營業員等3張證照，退伍後第一份工作是進入花旗投顧，學到從事理財諮詢的各種基本功。

但是，在網路狂飆的年代，看到了那麼多新的科技新貴，梅以德也曾「心有二志」。

2000年春天，他到美國賓州州立大學念電腦碩士，希望也能搭上科技致富列車，沒想到呆板的工程師生活，實在與志趣不合，山不轉路轉，梅以德畢業後重回金融界。

沒有用不到的經歷

「人生沒有用不到的經歷。」梅以德做了這樣的註解。工程師的訓練，讓他在觀察全球科技的走勢時，更能掌握脈動，對客戶解說時更有說服力。

梅以德說，未來消費金融必然是金融服務業的主流，這是一個新的工作型態，雖然辛苦，卻是個難得的經驗。雖然每個月都有業績歸零的壓力，他紓壓的方法就是回家打電動，談到了微軟的Xbox，梅以德的眼睛都亮了，就像談到他的銷售數字時，一樣明亮。