5854合庫子公司合庫人壽、法國巴黎人壽、國際紐約人壽、南山人壽 房貸壽險 壽險房貸

強打房貸壽險！合庫人壽成立4月　保費破2百億10倍資本額
日期:2010/08/18 21:19 記者顏真真／台北報導

合作金庫旗下合庫人壽今(2010)年4月20日成立至今未滿4個月，卻已成壽險業的黑馬，5、6月兩個月的單月保費收入擠入銀行保險業第三名，年度保費收入也搶進了前十強，8月份年度累計保費收入已突破新台幣200億元，相當於10倍資本額。

今年4月合庫人壽開幕時，曾立下3年內達到單年保費破500億的目標，合庫人壽總經理王伯莉說，沒想到成立還不到4個月時間，合庫人壽即達到了4成的目標額，更創下了保險業的多項紀錄，，5、6月的單月保費收入擠進銀行保險業的第三名，年度保費收入也搶進了前十強，6月份的年度累計保費就破百億，8月份破200億元，相當於10倍的資本額，也為合作金庫及法國巴黎保險控股公司的合作，跨出成功的第一步。

王伯莉也回憶當時指出，「開幕之初，全保險業、銀行業都在觀望合庫人壽的表現，大家都在看這個由穩健的合作金庫與法商保險公司合資成立的保險界新生，能夠做出什麼樣的成績，我們那時，每天兢兢業業，每小時都在看有多少保費進帳，加上剛開幕時，保險產品還沒有齊全，也擔心沒辦法滿足客戶所有的需求，所以壓力真的很大。」

合庫人壽表示，由於合庫有將近6000億元的放款餘額，每年上萬人向合作金庫申請房貸，合庫人壽看準這龐大的房貸業務，主力強打房貸壽險，自開業以來，己經有9成的分行有開辦房貸壽險業務，目前平均每10件新房貸戶中，大約有1件是有保障的房貸，對貸款戶來說，家庭保障更安穩。

王伯莉指出，「除了讓行員及客戶了解房貸壽險保障的重要性以外，搭配住宅火險行銷也是這個業務成長的原因之一，國人在貸款時會加保住宅火險，因此，我們與法國巴黎產險配合，讓客戶以最划算的方式一次購足房貸壽險及住宅火險，達到讓客戶、銀行雙贏的局面。

不僅如此，合庫人壽在9月份也計劃推出升級版的房貸壽險，加上特定意外身故、重大傷殘安養及重大燒燙傷保障，讓保戶的保障更加完整。

此外，投資型保險也是下半年合庫人壽的衝刺目標，合庫人壽表示，根據壽險公會統計，今年上半年壽險初年度保費年增42%，尤其以傳統型年金險成長最多，成長幅度高達122%，而投資型保險也已漸擺脫金融風暴與銀行結構型商品消費爭議的影響，今年保單買氣提升，1至6月增加7.1%。

也因為如此，合庫人壽7月推出投資型保單，囊括了500餘支強檔基金於投資型保單中，可以滿足保守、積極、穩健型的客戶不同的投資組合需求。

王伯莉表示，不只有高達500檔基金及ETF平台可以提供客戶多元的投資組合，不管前收或後收的保險產品，一年都提供4次轉換免手續費，而與直接投基金相比，投資型保單平台的基金，轉換都可在當日生效，不像基金必需贖回再申購，前後可能有2週的時差，最重要的是，壽險的平台提供客戶保障需求，不管熊市或牛市，客戶的保障都不會縮水。

合庫人壽投資房地產 5%起跳
日期:2010/08/19 02:52 記者彭禎伶、朱漢崙、陳慧芳／台北報導
工商時報

合資壽險，投資策略在地化！由法國巴黎人壽與台灣合庫銀行合資成立的合庫人壽，可運用資金已衝上160億元以上，合庫人壽總經理王伯莉昨（18）日表示，已開始評估投資台灣不動產，首波至少5％以上投資額，只要地點佳、在都會區、有租金收益、有保值空間，都會考慮投資。

今年4月20日才開業的合庫人壽，成立不到4個月，新契約保費已衝上235.6億元，且單月新契約保費已擠入前5名之列，可運用資金也快速成長當中。原先合庫人壽設定目標，3年內達到單年新契約保費要衝上500億元，現在才4個月就已達4成的目標，王伯莉說，到年底至少會超過300億元。

法國巴黎人壽來台10多年，並未在台投資不動產，但與合庫合資成立的合庫人壽，卻決定在台置產，王伯莉說：「合庫人壽是本土公司，會用本土角度思考！」她強調，兩大股東間溝通相當良好，且法巴的銀行保險經驗，在合庫人壽成立4個月內，立即將原先合庫代為銷售其他壽險公司商品補齊，讓行員及客戶都沒有抱怨。

此外，央行今年強力打房，導致銀行房貸業務縮減，但全台房價仍高居不下，民眾承擔房貸壓力反更大，壽險業者看準銀行通路房貸壽險市場漸大，目前包括合庫人壽、法國巴黎人壽、國際紐約人壽、南山人壽等，針對不同銀行通路祭出房貸壽險升級版優惠，力圖一齊把餅做大。

王柏莉指出，目前主要銷售通路的合庫銀行，房貸放款餘額高達6,000多億元，居全國第2，看準這龐大的房貸業務，今年主力強打房貸壽險，近300個分行通路已有9成開辦房貸壽險業務。

「目前平均每10件新房貸戶中，大約有一件是有保障的房貸，累積保額達44.1億元，每月平均達10億元以上，件數約600件。」王伯莉表示，合庫人壽年底前目標是滲透率達3成，件數至少需成長至2,000件，將有機會超越永豐銀行。

FYP創佳績！合庫加碼推投資型商品
精實新聞 2010-07-26 17:57:32 記者 蕭燕翔 報導

今年甫成立的合庫(5854)子公司合庫人壽，五、六月新契約保費衝上國內前五大，近日將加推投資型保險，該壽險總經理王伯莉指出，投資型商品到位後，該公司的保險商品已完整備齊，未來將提供「One Stop Shopping」，一次可滿足客戶所有需求。

合庫與法國巴黎控股合資的合庫人壽，今年度第二季才開始於全省分行，經營銀行保險業務，惟甫開業成績亮眼，五、六月連續二個月於銀行保險通路中，蟬連當月新契約保費排名第三名，為銀行保險市場投入一顆震撼彈。

為滿足不同保戶投資需求，繼保障型及儲蓄型商品後，近日合庫人壽將再推出投資型商品，提供共同基金及指數型基金(ＥＴＦ)、總計近五百檔投資連結標的，同時滿足積極型、穩健型及保守型的保戶投資需求，進而達到分散投資風險，逐步累積保單帳戶價值需求。

王伯莉說，投資型商品到位，讓該公司保險商品線完整備齊，可同時提供保障型、儲蓄型及投資型的商品，讓銀行保險可以做到一站購足服務。

合庫人壽此次也推出「圓滿人生」、「富貴人生」及「致勝100」，共計三類投資型保險專案，讓客戶能依照自己投資期間需求的規劃，選擇不同費用架構，讓投資更具效率。

據調查顯示，國人最常採用的投資理財工具，主要為基金、投資型保險、定存、股票等四大類商品，其中，女性對投資型保單較為偏好，以投資型為主要理財工具之比例較男性之比率高出約一成；至於投資型保單購買者的學歷分佈，以研究所以上比率最高，佔約七成。