新光人壽「件數王」曾春燕 保德信人壽壽險顧問劉秀娟

執行力才是王道！
日期:2010-08-19 記者:文／單小懿
《商業周刊》「二○一○王者大獎」

保險業曾春燕 管理客戶資料，細到能夠編族譜

新光人壽「件數王」曾春燕入行二十四年，客戶數超過四千六百人，二十四年來，她持續每天拜訪十到三十位客戶，以致年產新簽保單超過四百三十件，保單繼續率達九九％。靠的就是系統式的文件管理和時間管理。首先她為每位客戶建立檔案非常詳細，包含通訊方式、歷年投保紀錄、保費到期日、家庭成員資料等。其次是有效率的拜訪客戶。她下了班便一路拜訪客戶，平均從六點拜訪至九點，平均拜訪一戶只要二十分鐘，「與客戶見面的時間不用長，因為頻率比時間長短更重要，」她說。

保險業劉秀娟 寧可放棄金牌，也不拖延客戶撤件

保險業入圍者、保德信人壽壽險顧問劉秀娟，她的做法是「用誠實維繫客戶」。誠實，乍看是業務員基本配備，但堅持十八年，寧願犧牲名利也要對客戶誠實，並不簡單。「客戶的需求和我的成績是兩件事，如果為了成績而委屈客戶需求，我會羞愧，」劉秀娟說。她給自己的目標是，無論客戶買不買保險，一律用朋友方式定期拜訪客戶，把客戶的要求擺在自己利益之前，絕不強賣商品。過去三年，儘管年銷售件數從九十件下滑到不到八十件，但年度實收保費卻從九百一十一萬元成長到一千三百六十五萬元，保單繼續率也高達九六％。

保險商品銷售前程序作業準則第21條 核准 備查

連3年模範生 保德信新保單 免送審再延1年
日期:2010/07/25 02:41 記者陳碧芬／台北報導
工商時報

保德信國際人壽的新型保單免經官方核准之優勢，昨（24）日由金管會再度確認，可以延長到明（100）年7月底，成為唯一連續3年拿到此殊榮的保險業者。

金管會是依照「保險商品銷售前程序作業準則」第21條規定，就新型保險商品送審的作業，一旦通過金管會的嚴格門檻，可以在適用期間內，從原來應該經過「核准」的流程，得改以「備查」方式辦理。

為能簡化新型保險商品的審核流程，加速保險業者向市場推出新產品的時機，金管會自民國95年9月實施上述作業準則，原意是希望能簡化至少9成的新型保單申請作業。

能夠免送審的條件門檻，金管會指出，有保險業者本身的財務健全度，如自有資本與風險性資本比率達250％以上，經主管機關認可的評等機構評定達A+以上或相當等級以上，保德信人壽即獲得中華信評twAA+評等；在業務方面，業者未因違反保險法或該法授權所定命令受主管機關處分，第25個月基本保額的繼續率80％以上，以及申訴相關綜合評分值為人身保險業由低而高排名前30％等，這些均要在金管會審核的最近1年期間持續符合。

此外，就組織管理上，業者所僱用的全職專業資格證照簽署人員，需占送審保險商品之實際簽署人員比率75％以上，平日亦有推動社會公益工作，績效卓著。金管會表示，保德信國際人壽自97年7月起即符合所有嚴格條件，去年、今年再度連續獲得金管會認可，此次自今年8月1日起至100年7月31日止，均可適用此獎勵規定。

為能達成此措施實行的初衷，金管會鼓勵所有符合前述「一定條件」的績優保險公司，於每年6月底前均可提出申請，並期待藉由上述保險業獎勵機制之實施，以鼓勵保險商品創新發展，滿足市場需求。

金管會認可保德信人壽商品
日期:2010/07/24 14:08
（中央社記者林沂鋒台北24日電）

行政院金融監督管理委員會今天說，保德信國際人壽保險公司商品符合自有資本與風險性資本比率達250%以上等條件，獲得金管會認可。

金管會表示，為鼓勵保險業審慎送審商品，落實差異化管理並達示範效果，民國95年8月31日修正「保險商品銷售前程序作業準則」，新增第21條有關保險業符合「一定條件」者，送審「新型態保險商品」無須報經主管機關核准，得改為備查方式辦理規定。

金管會說，保德信國際人壽自97年7月起連續2年獲金管會認可符合規定的保險商品送審獎勵條件。

金管會說，保德信這次是因最近1年持續符合下列7項條件而再次獲得金管會認可，包括：自有資本與風險性資本比率達250%以上、未因違反保險法或該法授權所定命令受主管機關處分、第25個月基本保額繼續率80%以上、申訴相關綜合評分值為人身保險業由低而高排名前30%。

另外，僱用全職專業資格證照簽署人員占送審保險商品實際簽署人員比率75%以上、經主管機關認可的評等機構評定達A+以上或相當等級以上，以及推動社會公益工作績效卓著。

金管會也鼓勵符合「一定條件」的績優保險公司，每年6月底前都可提出認可申請，並期待藉由保險業獎勵機制，鼓勵保險商品創新發展，滿足市場需求。

國泰、南山、宏泰、安聯、第一金、保德信、康健、友邦、法國巴黎、中泰、匯豐保險商品基本保額成長

績效優良 金管會獎勵11家保險業者
日期:2010/03/02 19:42

（中央社記者程韻璇台北 2日電）行政院金融監督管理委員會今天公布去年推動國人保險績效優良的11家保險公司，將給予新種商品送審件數增加獎勵。

金管會保險局副局長吳崇權表示，國泰、南山、宏泰、安聯、第一金、保德信國際、康健、友邦、法國巴黎、中泰及匯豐等11家壽險公司的人壽保險商品基本保額達一定成長，符合金管會提高國人保險保障方案的優良績效標準。另外，國泰及南山 2家壽險推動微型保險績效也受金管會肯定。

以上11家保險公司金管會將給予到 8月底前，核准制的新種商品送審件數限額提高 1到 3件的獎勵。