2010年10月底富邦集團遭罰1360萬元 台新集團、華南集團遭罰逾1000萬元 永豐金遭罰850萬元

開罰金融業 金管會進帳9000萬今年達成率過半 明年罰款預算1.62億元
2010年11月01日
蘋果日報 新聞快訊
廖珮君╱台北報導

金管會開罰金融業，口袋麥克麥克。以2010年截至10月底統計，金管會開罰金融業已進帳近9000萬元，較2010年1.6億元預算，達成率過半，其中以富邦集團「貢獻」1360萬元最多，堪稱最大苦主。金管會主委陳裕璋今將赴財委會，報告明（2011）年施政重點及預算案，其中在金融管理基金部分，全年基金收入編列79.8億元，其中編列罰款預算，還較2010年多200萬元達1.62億元。

富邦集團罰款最多

陳裕璋說，為鼓勵金融機構內稽內控發揮功效，未來監理將以導正為主。日前金管會委員會通過對金融機構違規擬定處分標準，採「坦白從寬、隱匿從重」，三局（銀行局、保險局、證期局）並將統一處分標準，最低200萬元，最高1000萬元。

據金管會網站上公布的重大裁罰案，截至2010年10月底，累計43件，其他未達「重大標準」，沒有公布的處分案還未計入。最高處分金額達1000萬元，為台北富邦銀行。

若以業別來看，其中銀行業佔20件，共開出5950萬元罰單，開罰金約在100~1000萬元不等；保險業則有23件，開罰金額較小，僅24~420萬元，共2834萬元，證券業多以停止業務為主，合計金融業共開出8784萬元罰單。

遭開罰業者，又以富邦集團遭罰1360萬元稱王，其餘包括台新集團、華南集團，也遭罰逾千萬元，永豐金則遭罰850萬元。

據金管會金融管理基金預算，2010年罰款預算為1.6億元，至今入帳8784萬元，達成率54%。2011年起，基金預算增加金融業營業稅收入70.93億餘元，專款專用在保險業退場及紓困計劃，收支相抵後，明年基金將剩862萬元。

三局統一處分標準

金管會官員說，未來若業者主動發現缺失，向金管會呈報且自行處置並有效改善，有機會完全不受罰，銀行主管說，若有「免罰」空間，可鼓勵金融機構加強自我管理，也可避免申請新業務遭拒。

金管會三大業務局對業者違規已有裁罰表，以違反內稽內控規定為例，處分金額最低200萬元，最高1000萬元，若業者「知情不報」，還會加重懲處。